銀行

金融犯罪対策（企画・推進・管理）【役職定年無/事業変革期】

【職務内容】
金融犯罪全般（AML、CFT、CPO、経済制裁違反、不正アクセス・不正送金、デビットカード不正利用など）に関する防止策の企画・高度化推進、モニタリング、オペレーション業務を担当いただきます。
ご経験や適性を踏まえ、企画・モニタリング・オペレーションのいずれかを担当いただきます。

■企画グループ
・ 金融犯罪対策の計画策定、態勢整備・高度化施策の立案
・ リスク低減措置や顧客格付ルール等の策定、業務フロー構築・改善（PDCA）
・ 金融犯罪対策システムの企画・運用・改善
・ 関係法令対応、当局折衝・報告

■モニタリンググループ
・ 取引・デビットカード不正モニタリングの実務運用
・ モニタリングルールの作成・運用
・ 不正利用に関する調査・分析・対策立案、インシデント対応
・ 調査に伴う顧客ヒアリング対応

■オペレーション業務グループ
・ 口座開設審査、振り込め詐欺救済法事務などの事務対応
・ 委託先、警察、他金融機関との連携
・ 電話・メールによる顧客対応
・ RPAや業務アプリを活用した事務効率化・省力化の推進

【入社後の育成プラン・キャリアパス】
■ 研修：入社後1週間程度で業務内容・システム説明を実施
■ OJT：3か月程度は他メンバーと協働、その後経験に応じて主担当へ
■ キャリアパス：
・ スペシャリストまたはマネジメントへの道を適性・意向に応じて選択可能
・ 金融犯罪対策の企画・顧客対応経験を活かし、組織運営や後進育成へ
・ 不正口座検知や顧客対応の専門家として活躍

【募集背景】
取引額・量の増加に伴う業容拡大と、巧妙化する金融犯罪への対応強化のための体制強化です。
近年、振り込め詐欺や投資詐欺、不正アクセス、不正送金などが増加しており、国際的なAML/CFT対策の高度化が求められています。
同社でも金融犯罪対策の高度化を日々推進しています。

【配属部署】
金融犯罪対策部（企画・管理グループ、モニタリンググループ、業務グループ）

【特徴・魅力】
・ 一人ひとりの裁量が大きく、成長を実感できる環境
・ 迅速な意思決定とシステム開発
・ 少数精鋭で意見が通りやすく、風通しの良い職場
・ BaaS事業やUX一体型セキュリティ対策など、先進的な取り組みを推進

【業務・プロジェクト事例】
・ 顔認証サービス「LIQUID Auth」による本人確認強化
・ フィッシング対策としてスマート認証NEOによる承認番号入力必須化
・ 暗号資産交換業者への資金移動制限（口座開設後・電話番号変更後）
・ ATM引出し限度額の引下げなどの不正出金防止策