ＳＢＩレミット株式会社

※急募※AML/CFT対策室｜取引モニタリング・審査担当

【職務内容】
■業界No.1の海外送金プラットフォームを支える、AML/CFT対策室の"次世代中核ポジション"
　日本における外国人向け海外送金サービスでシェアNo.1、
年率20-30%で成長を続ける当社の事業基盤を、コンプライアンスの観点から支える重要な役割です。
　年間数百万件規模の取引データから不正・マネーロンダリングの兆候を見抜き、社会の健全な金融インフラを守る"金融犯罪と最前線で向き合うプロフェッショナル"として、専門性を深めながら、組織の中核を担っていただきます。

■1. 海外送金取引のAMLモニタリング業務
　日本最大級の海外送金プラットフォームにおいて、
　不正・マネーロンダリングの兆候を見抜く中核業務です。
　・取引データの確認・分析
　・顧客リスク評価に基づくインタビュー項目の設計
　・インタビュー結果の審査と最終判断（※顧客と直接対話する業務は発生しません）

■2. ドコモSMTBネット銀行 SBIレミット支店 関連取引のモニタリング
　・取引内容の確認・審査
　・顧客リスクに応じたインタビュー設計
　・グループ会社との連携業務

■3. 顧客データのフィルタリング照合
　・制裁リスト・PEPsリストとの照合業務
　・フィルタリング精度向上に向けた運用改善

■4. 疑わしい取引の届出（STR）
　・金融庁・警察庁への届出業務
　・関係機関対応

■5. メンバーマネジメント・組織運営
　・チームメンバー（派遣社員含む）の業務マネジメント
　・ナレッジ継承・教育プログラム設計
　・業務改善プロジェクトの推進

【ポジションの裁量】
経験者のサポートを受けながら、ご自身の判断で業務を進められる環境です。
「より良いやり方」を主体的に提案・実行できる風土があります。

【求める人物像】
・リスクの兆候を捉え、論理的に整理・判断できる方
・定型運用にとどまらず、業務改善や標準化に取り組める方
・関係部署と調整しながら、全体最適の観点で提案できる方
・AML/CFT領域で専門性を高めたい方
・デジタル・AIリテラシーをお持ちの方、これから学びたい方

【組織】コンプイアンス・リスク管理本部　コンプライアンス・リスク管理部　AML/CFT対策室
社員人数：6名　派遣社員：6名

【所属部署のミッション】
SBIレミットにおける送金サービスの健全性・信頼性を確保するため、AML/CFT（マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策）の高度化・実効性向上を推進することを主眼としています。
具体的には、法令・ガイドライン対応に留まらず、リスクベースでの監視・管理態勢の構築・改善、並びに継続的なモニタリング運用の高度化を担っております。加えて、AML/CFTに関する当局対応（届出等）や関連システムの高度化にも関与いただきます。

【ポジションの魅力】
当社は海外送金事業を展開しており、AML/CFTの重要性が非常に高い環境にあります。
そのため、単なるオペレーションに留まらず、実務を通じたリスク低減への直接的な貢献や、体制高度化に主体的に関与できる点が大きな魅力です。
また、事業成長と規制対応が並行して進むダイナミックな環境の中で、専門性を高めていくことが可能です。

■入社後のキャリアステップ（モデル例）
【1年目】業務習得＋ナレッジ継承期
　・OJTを通じて当社特有のAML/CFT業務を習得
　・ベテラン社員から、長年蓄積されたノウハウを継承
　・CAMS等の資格取得支援を活用（補助制度あり）

【2-3年目】中核担当＋専門性深化期
　・AML/CFT対策室の中核メンバーとして業務をリード
　・モニタリングロジックの改善、AI・RPA活用プロジェクトへの参画
　・チームメンバーの育成・マネジメント

【4-5年目】組織運営＋戦略立案期
　・コンプイアンス・リスク管理本部の戦略立案への参画

～SBIホールディングスのグループ会社、SBI FinTech Solutions株式会社のグループ会社です～

同社が提供する国際送金サービスでは、フィリピン、中国、ベトナム、インドネシア、タイ、ミャンマー、カンボジア、ブラジル、ペルー、ネパール、スリランカ等の世界220以上の国と地域に35万拠点での送金が可能です。また、SBI Ripple Asiaと技術提携を行い、タイ大手銀行のサイアム商業銀行との間でRippleのブロックチェーン技術「Ripple Soltion」を活用した日本・タイ間での送金サービスを提供。日本国内には約4万人のタイ人が住んでおり、年間約2億5000万ドルの送金が行われています。

【SBIホールディングスについて】SBIホールディングスは、証券・銀行・保険を中心とする金融商品や関連するサービス・情報の提供などを行う「金融サービス事業」、国内外のIT、バイオテクノロジー、環境・エネルギー及び金融関連のベンチャー企業などへの投資や資産運用に関連するサービスの提供などを行う「アセットマネジメント事業」、医薬品や健康食品、化粧品などにおけるグローバルな展開を行う「バイオ関連事業」を主要事業と位置づけ、事業を展開しています。

＜経験・スキル＞

【必須要件】
・金融機関、金融関連会社、BPO等におけるバックオフィス実務経験
・以下いずれかの経験をお持ちの方
　①KYC、口座開設審査、取引モニタリング、顧客管理
　②不正検知、不正調査、照合、審査、コンプライアンス関連業務
・日本の法令に基づいた法務文章作成、読み込みが可能なレベル

【歓迎要件】
・AML/CFT、CDD/KYC、取引モニタリング、疑わしい取引対応の経験
・銀行、証券、FX、決済、送金、資金移動業者での実務経験
・犯罪収益移転防止法、FATF勧告等の知識
・CAMS等の関連資格
・データ分析、業務改善、RPA/AI活用経験

＜語学＞

■英語：読み書きレベル必須